Thành lập công ty cho vay tiền. Điều kiện và thủ tục thực hiện

Thành lập công ty cho vay tiền là thủ tục phải trải qua nhiều bước cũng như cần làm những thủ tục để có thể mở dịch vụ kinh doanh tín dụng, kinh doanh dịch vụ cho vay. Khi thành lập công ty cho vay tiền ta cần tiến hành các bước như thế nào? Bài viết dưới đây Luật Long Phan PMT sẽ giới thiệu đến quý bạn đọc những thông tin cần thiết. 

Thành lập công ty cho vay tiền

Điều kiện thành lập công ty cho vay tiền

Đối với tổ chức:

• Vốn pháp định của công ty cho vay tài chính là 500 tỷ đồng;
• Đội ngũ cán bộ, nhân viên có đủ trình độ, năng lực chuyên môn và các thiết bị, cơ sở vật chất đúng theo quy định của Pháp Luật hiện hành;
• Có ít nhất 05 năm là người điều hành của tổ chức tín dụng hoặc có ít nhất 05 năm là Tổng giám đốc (Giám đốc), Phó Tổng giám đốc (Phó giám đốc) doanh nghiệp có vốn chủ sở hữu tối thiểu bằng mức vốn pháp định đối với loại hình tổ chức tín dụng tương ứng và có ít nhất 05 năm làm việc trực tiếp trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng, kế toán, kiểm toán hoặc có ít nhất 10 năm làm việc trực tiếp trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng, kế toán, kiểm toán;

CSPL: Điều 2 Nghị định 86/2019/NĐ-CP, Luật các tổ chức tín dụng 2010 sửa đổi, bổ sung 2017

Đối với cá nhân:

• Mang quốc tịch Việt Nam, không thuộc đối tượng bị cấm (Không phải là người đang bị truy cứu trách nhiệm hình sự, đang có án tích,…);
• Có khả năng về tài chính để góp vốn thành lập công ty tài chính;
• Có bằng đại học hoặc trên đại học ngành kinh tế hoặc Luật;
• Cam kết hỗ trợ về tài chính cho công ty để giải quyết khó khăn trong trường hợp công ty tài chính gặp khó khăn về vốn hoặc khả năng chi trả.

Hồ sơ đăng ký thành lập công ty cho vay tiền

Hồ sơ đăng ký thành lập công ty cho vay tiền

Để thành lập công ty cho vay tài chính đúng theo quy định của pháp luật thì doanh nghiệp cần chuẩn bị hồ sơ cụ thể như sau:

• Giấy đề nghị được cấp giấy phép đăng ký kinh doanh.
• CMND, hộ chiếu hoặc thẻ căn cước bản sao đối với cá nhân. Hoặc tài liệu chứng minh tư cách cá nhân của người đại diện cùng với quyết định thành lập, giấy đăng ký doanh nghiệp bản sao… đối với tổ chức.
• Điều lệ công ty do doanh nghiệp biên soạn;
• Danh sách các thành viên hoặc các cổ đông của công ty.
• Doanh nghiệp nộp hồ sơ và chờ Sở KH&ĐT cấp giấy phép thành lập công ty cho vay tiền sau 3 – 5 ngày.

CSPL: Điều 21 Luật các tổ chức tín dụng 2010 sửa đổi, bổ sung 2017

Những thủ tục cần chuẩn bị khi thành lập công ty cho vay tiền

Địa chỉ công ty cho vay tiền:

• Địa chỉ của công ty cho vay tiền không được đặt ở nước ngoài, phải đặt ở bên trong lãnh thổ Việt Nam. Địa chỉ công ty rõ ràng, chính xác, có số nhà, ngõ ngách… phường, quận, thành phố rõ ràng.
• Cấm đặt địa chỉ công ty ở khu vực chỉ phục vụ mục đích sinh sống như khu chung cư hay nhà tập thể hay khu vực cấm khác. Có thể tận dụng nhà riêng để làm văn phòng hoặc thuê văn phòng có địa chỉ cụ thể để làm địa chỉ cho công ty.

Chuẩn bị tên công ty cho vay tài chính

• Tên công ty phải đầy đủ cấu trúc gồm loại hình doanh nghiệp và tên riêng.
• Doanh nghiệp cấm sử dụng từ ngữ, ký hiệu thiếu văn hóa trong tên. Cấm dùng tên cơ quan quản lý nhà nước đặt tên công ty.
• Đặc biệt, doanh nghiệp không được đặt tên công ty giống với các doanh nghiệp đã đăng ký kinh doanh trước đó. Để tránh trùng lặp tên, bạn nên tra cứu tên kỹ lưỡng trước khi tiến hành đăng ký tên công ty.

Chuẩn bị người đại diện pháp luật cho công ty cho vay tài chính:

• Người đại diện pháp luật sẽ là người có vai trò quan trọng và chịu trách nhiệm cũng như nghĩa vụ đối với hoạt động của doanh nghiệp. Do đó, phải chọn một người có đủ năng lực, kinh nghiệm, am hiểu về công ty. Một công ty có thể chọn một hoặc nhiều người làm người đại diện theo pháp luật tùy thuộc vào quy định loại hình doanh nghiệp. Tuy nhiên, doanh nghiệp phải đảm bảo là luôn có 1 người đại diện ở Việt Nam. Người đại diện theo pháp luật của công ty có thể là giám đốc, chủ tịch, quản lý hoặc chỉ đảm nhận vị trí người đại diện.

Chuẩn bị ngành nghề đăng ký kinh doanh phù hợp

• Để có thể thành lập công ty cho vay tiền thành công thì doanh nghiệp cần tiến hành đăng ký ngành nghề kinh doanh phù hợp với lĩnh vực này, như vậy mới có thể đi vào kinh doanh hợp pháp.
• Doanh nghiệp có thể đăng ký mã ngành nghề kinh doanh sau để tiến hành hoạt động cho vay:

* Mã ngành 641: Hoạt động trung gian tiền tệ.

Chi tiết bao gồm:

• Hoạt động của ngân hàng trung ương về xây dựng các chính sách tiền tệ, phát hành tiền, quản lý hoạt động ngoại hối, kiểm soát dự trữ ngoại hối nhà nước, thanh tra hoạt động của các tổ chức ngân hàng…;
• Hoạt động của các đơn vị pháp nhân thường trú về lĩnh vực ngân hàng; trong đó chịu nợ trong tài khoản của mình để có được tài sản tiền tệ nhằm tham gia vào các hoạt động tiền tệ của thị trường. Bản chất hoạt động của các đơn vị này là chuyển vốn của người cho vay sang người đi vay bằng cách thu nhận các nguồn vốn từ người cho vay để chuyển đổi hoặc sắp xếp lại theo cách phù hợp với yêu cầu của người vay.

Cụ thể có thể đăng ký Hoạt động ngân hàng trung ương (6411 – 64110) hoặc Hoạt động cấp tín dụng khác (6492 – 64920). Nhóm hoạt động cấp tín dụng khác gồm: Các hoạt động dịch vụ tài chính chủ yếu liên quan đến việc hình thành các khoản cho vay của các thể chế không liên quan đến các trung gian tiền tệ.

• Nếu trường hợp doanh nghiệp đăng ký ngành nghề kinh doanh có điều kiện thì trong quá trình chuẩn bị đi vào hoạt động kinh doanh phải đáp ứng đầy đủ những yêu cầu được ngành nghề quy định.
• Còn nếu trường hợp doanh nghiệp kinh doanh ngành nghề không yêu cầu điều kiện thì có thể đi vào hoạt động kinh doanh ngay sau khi doanh nghiệp được thành lập.

Chọn loại hình doanh nghiệp phù hợp với công ty

• Doanh nghiệp sẽ cần phải đưa ra sự lựa chọn đối với loại hình công ty. Phải đánh giá, xem xét và cân nhắc xem loại hình doanh nghiệp nào thực sự phù hợp với điều kiện của công ty mình và đưa ra chọn lựa phù hợp nhất. Bởi mỗi loại hình doanh nghiệp sẽ có những đặc điểm riêng. Những loại hình doanh nghiệp phổ biến hiện nay bao gồm: Công ty tư nhân, công ty hợp danh, công ty cổ phần, công ty trách nhiệm hữu hạn 1 thành viên và công ty trách nhiệm hữu hạn 2 thành viên trở lên.

Chuẩn bị đủ vốn tối thiểu và kê khai vốn điều lệ phù hợp

• Số vốn tối thiểu mà một doanh nghiệp cần chuẩn bị khi thành lập công ty cho vay tiền sẽ tùy thuộc vào điều kiện tài chính cũng như quy định về vốn của ngành nghề đăng ký kinh doanh.
• Trường hợp ngành nghề kinh doanh không có yêu cầu về vốn thì doanh nghiệp có thể tiến hành kê khai vốn điều lệ tùy thuộc vào khả năng cũng như mong muốn của mình. Tức là có thể đăng ký vốn điều lệ bao nhiêu tùy thích, không có giới hạn về mức vốn tối thiểu hay tối đa.
• Trường hợp ngành nghề kinh doanh có yêu cầu về vốn pháp định thì doanh nghiệp cần đăng ký vốn điều lệ theo đúng quy định, tức là phải kê khai số vốn điều lệ tối thiểu bằng hoặc hơn với vốn pháp định đã được quy định.

Trường hợp này, doanh nghiệp cần chuẩn bị vốn pháp định tối thiểu là 500 tỷ đồng và thực hiện kê khai vốn điều lệ tối thiểu là 500 tỷ đồng.

Dịch vụ thành lập công ty cho vay tiền trọn gói giá rẻ

Luật sư tư vấn thành lập công ty cho vay tiền

• Luật sư tư vấn thành lập công ty cho vay tiền
• Hỗ trợ chuẩn bị hồ sơ để thành lập công ty cho vay tiền
• Tư vấn vấn đề pháp lí liên quan
• Phân tích lợi ích và rủi ro trong việc thành lập công ty cho vay tiền
• Giải đáp thắc mắc cũng như đưa ra lưu ý cho khách hàng trong việc thành lập công ty cho vay tiền

Thành lập công ty cho vay tiền là thủ tục khá phức tạp và tồn tại nhiều rủi ro. Do đó, để giải quyết vấn đề trên một cách hiệu quả nhất thì việc sử dụng dịch vụ từ các đơn vị hỗ trợ là điều tối ưu. Biết được điều đó, Luật Long Phan PMT sẽ là đơn vị cung cấp dịch vụ hỗ trợ khách hàng một cách tốt nhất cho khách hàng. Nếu quý bạn đọc còn có thắc mắc về nội dung trên hoặc có nhu cầu tư vấn thành lập doanh nghiệp chi tiết uy tín miễn phí, hãy hãy liên hệ thông qua hotline 1900.63.63.87 để được tư vấn và hỗ trợ kịp thời mọi vướng mắc pháp lý

Bài viết liên quan:

• Các thủ tục sau khi thành lập doanh nghiệp
• Cổ đông có được thế chấp cổ phần để vay tiền?
• Giấy đề nghị thành lập công ty TNHH 1 thành viên