Tố giác công ty có hành vi gian lận trong kinh doanh bảo hiểm

Tố giác công ty có hành vi gian lận trong kinh doanh bảo hiểm để bảo vệ quyền lợi của các bên tham gia hợp đồng bảo hiểm. Hành vi gian lận sẽ bị xử lý nghiêm khắc theo quy định pháp luật. Bài viết này của Long Phan PMT sẽ phân tích cụ thể hướng tố giác khi phát hiện dấu hiệu gian lận trong kinh doanh bảo hiểm.

Các hành vi gian lận trong kinh doanh bảo hiểm

Theo Điều 9 Luật Kinh doanh bảo hiểm 2022, các hành vi gian lận trong kinh doanh bảo hiểm bao gồm:

• Thông đồng với người thụ hưởng để giải quyết bồi thường, trả tiền bảo hiểm trái pháp luật.
• Giả mạo tài liệu, cố ý làm sai lệch thông tin trong hồ sơ yêu cầu bồi thường bảo hiểm.
• Giả mạo tài liệu, cố ý làm sai lệch thông tin để từ chối bồi thường khi sự kiện bảo hiểm đã xảy ra.
• Tự gây thiệt hại về tài sản, sức khỏe để hưởng quyền lợi bảo hiểm.

Hành vi gian lận gây ảnh hưởng nghiêm trọng đến quyền lợi của người được bảo hiểm. Do đó, công ty có dấu hiệu vi phạm sẽ bị xử lý theo quy định pháp luật.

>>>Xem thêm: Hành vi khai báo gian dối nhằm trục lợi bảo hiểm bị xử lý như thế nào?

Hành vi gian lận trong kinh doanh bảo hiểm bị xử lý hình sự thế nào?

Đối vá nhân vi phạm

Theo khoản 1 Điều 213 Bộ luật Hình sự 2015, được sửa đổi bởi Luật Sửa đổi Bộ luật Hình sự 2017, người có hành vi gian lận bảo hiểm có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự. Mức hình phạt phụ thuộc vào giá trị chiếm đoạt hoặc thiệt hại do hành vi gian lận gây ra.

Người nào thực hiện các hành vi sau đây sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự:

• Thông đồng với người thụ hưởng quyền lợi bảo hiểm để giải quyết bồi thường bảo hiểm, trả tiền bảo hiểm trái pháp luật;
• Giả mạo tài liệu, cố ý làm sai lệch thông tin để từ chối bồi thường, trả tiền bảo hiểm khi sự kiện bảo hiểm đã xảy ra;
• Giả mạo tài liệu, cố ý làm sai lệch thông tin trong hồ sơ yêu cầu bồi thường, trả tiền bảo hiểm;
• Tự gây thiệt hại về tài sản, sức khỏe của mình để hưởng quyền lợi bảo hiểm, trừ trường hợp luật có quy định khác.

Thực hiện một trong các hành vi trên và giá trị chiếm đoạt tiền bảo hiểm từ 20.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng hoặc gây thiệt hại từ 50.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng. Và, hành vi không cấu thành tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản; tội tham ô tài sản; tội lạm dụng chức vụ, quyền hạn chiếm đoạt tài sản. Mức hình phạt có thể bị phạt tiền từ 30 triệu đồng đến 100 triệu đồng hoặc cải tạo không giam giữ đến 3 năm.

Trường hợp hành vi có các tình tiết định khung tăng nặng hoặc giá trị chiếm đoạt lớn hơn thì có thể bị phạt tù đến 07 năm.

Ngoài hình phạt chính, người vi phạm còn có thể bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng; bị cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm.

Đối với công ty vi phạm

• Đối với công ty có các hành nêu trên, với số tiền chiếm đoạt từ 200.000.000 đồng đến dưới 1.000.000.000 đồng hoặc gây thiệt hại từ 400.000.000 đồng đến dưới 2.000.000.000 đồng, thì bị phạt tiền 200.000.000 đồng đến 1.000.000.000 đồng.
• Trường hợp có các tình tiết định khung tăng nặng trách nhiệm hình sự thì với số tiền chiếm đoạt từ 1.000.000.000 đồng đến dưới 3.000.000.000 đồng hoặc gây thiệt hại từ 2.000.000.000 đồng đến dưới 5.000.000.000 đồng, thì bị phạt tiền từ 1.000.000.000 đồng đến 3.000.000.000 đồng;
• Phạm tội với số tiền chiếm đoạt 3.000.000.000 đồng trở lên hoặc gây thiệt hại 5.000.000.000 đồng trở lên, thì bị phạt tiền từ 3.000.000.000 đồng đến 7.000.000.000 đồng;

Ngoài ta, pháp nhân thương mại còn có thể bị cấm kinh doanh, cấm hoạt động trong một số lĩnh vực nhất định hoặc cấm huy động vốn từ 01 năm đến 03 năm.

Thủ tục tố giác công ty có hành vi gian lận trong kinh doanh bảo hiểm

Hồ sơ thực hiện tố giác

Việc tố giác hành vi gian lận trong kinh doanh bảo hiểm cần được thực hiện đầy đủ và đúng trình tự theo quy định của Bộ luật Tố tụng hình sự 2015. Hồ sơ tố giác bao gồm:

• Đơn tố giác: Trình bày rõ hành vi vi phạm, đối tượng vi phạm và các chứng cứ liên quan.
• Chứng cứ kèm theo: Các tài liệu, bằng chứng như hợp đồng bảo hiểm, thông tin giao dịch, tài liệu liên quan đến hành vi gian lận.
• Chứng minh nhân dân hoặc căn cước công dân của người tố giác.

Các tài liệu này sẽ giúp cơ quan có thẩm quyền dễ dàng xác minh và giải quyết vụ việc theo đúng quy định pháp luật.

Trình tự giải quyết tố giác theo quy định pháp luật

Theo Điều 146 Bộ luật Tố tụng hình sự 2015, sau khi nhận được đơn tố giác, cơ quan điều tra, Viện kiểm sát hoặc các cơ quan có thẩm quyền khác sẽ tiến hành:

• Lập biên bản tiếp nhận và ghi vào sổ tiếp nhận tố giác.
• Trong thời hạn 20 ngày, cơ quan điều tra phải xác minh và ra một trong các quyết định: khởi tố vụ án hình sự, không khởi tố vụ án hoặc tạm đình chỉ giải quyết tố giác.
• Trường hợp phức tạp, thời gian xác minh có thể kéo dài nhưng không quá 2 tháng. Việc kéo dài thời gian phải có sự phê duyệt của Viện kiểm sát.

Nếu có cơ sở xác định hành vi gian lận, cơ quan điều tra sẽ khởi tố vụ án và tiếp tục xử lý theo quy định của pháp luật. Hoặc, cơ quan điều tra sẽ ban hành quyết định không khởi tố hình sự và thông báo cho người tố giác được biết.

Luật sư tư vấn thủ tục tố giác hành vi gian lận trong kinh doanh bảo hiểm

Luật sư của Long Phan PMT cung cấp các dịch vụ pháp lý chuyên sâu tư vấn và giải quyết tố giác hành vi gian lận trong kinh doanh bảo hiểm. Các công việc mà luật sư sẽ thực hiện bao gồm:

• Tư vấn quy định pháp luật về tố giác gian lận trong kinh doanh bảo hiểm, hướng dẫn khách hàng chuẩn bị hồ sơ tố giác.
• Hướng dẫn khách hàng thu thập chứng cứ, tài liệu, chứng cứ liên quan để tố giác có cơ sở.
• Soạn thảo và hoàn thiện các tài liệu pháp lý liên quan đến việc tố giác, đảm bảo đúng quy định.
• Tham gia bảo vệ quyền lợi của khách hàng trong quá trình làm việc với cơ quan điều tra, Tòa án.

>>>Xem thêm: Luật sư bào chữa trong vụ án trốn đóng bảo hiểm xã hội

Luật sư của Long Phan PMT đảm bảo quyền lợi hợp pháp của Quý khách hàng trong quá trình tố giác hành vi gian lận trong kinh doanh bảo hiểm. Liên hệ ngay Long Phan PMT qua hotline 1900636387 để được tư vấn chuyên sâu về hành vi này. Đội ngũ luật sư chuyên nghiệp của chúng tôi sẽ hỗ trợ Quý khách thực hiện các thủ tục tố giác và bảo vệ quyền lợi hợp pháp của mình một cách hiệu quả nhất.

Tags: Tội phạm bảo hiểm xã hội bảo hiểm y tế