Thủ tục mở LC cho doanh nghiệp khi thực hiện hợp đồng với đối tác

Doanh nghiệp mở LC ngày nay đang dần trở nên phổ biến và là một trong những bước không thể thiếu trong quy trình xuất nhập khẩu. Thủ tục mở LC cho doanh nghiệp khi thực hiện hợp đồng với đối tác phải đáp ứng điều kiện, quy tắc do pháp luật quy định. Trong bài viết, Luật Long Phan sẽ giải đáp những thắc mắc của Quý bạn đọc khi thực hiện thủ tục này.

doanh nghiep mo LC
Thư tín dụng

>> Xem thêm: Những Trường Hợp Được Hủy Bỏ L/C Trong Hợp Đồng Thương Mại

Mở LC là gì?

  • LC (Letter of Credit) hay còn gọi là thư tín dụng do ngân hàng lập ra theo yêu cầu của đối tác.
  • Mục đích: nhằm cam kết trả một khoản tiền nhất định tại một thời điểm cụ thể cho nhà xuất khẩu trong trường hợp NXK xuất trình được bộ chứng từ thanh toán phù hợp với các điều kiện trong thư tín dụng.

Điều kiện để mở LC

  • Giấy phép kinh doanh.
  • Tài khoản ngoại tệ ngân hàng
  • Quyết định thành lập công
  • Quyết định bổ nhiệm giám đốc và kế toán trưởng.

Thủ tục mở LC cho doanh nghiệp

Yêu cầu mở LC

1. Thứ nhất, nguồn vốn

  • LC phát hành bằng vốn tự có, khách hàng phải ký quỹ 100%.
  • Thư tín dụng phát hành bằng vốn tự có, khách hàng không ký quỹ đủ 100% và có yêu cầu miễn/giảm mức ký quỹ thì phải được Giám đốc ngân hàng phê duyệt trước.
  • LC phát hành bằng vốn vay của NHCTVN: khách hàng liên hệ với bộ phận tín dụng thẩm định để xem xét.

2. Thứ hai, khách hàng phải điền đầy đủ vào Đơn yêu cầu mở LC và xem xét kỹ nội dung hợp đồng để đảm bảo khi đưa vào LC không bị mâu thuẫn.

>> Xem thêm: Thủ Tục Mở Tài Khoản Ngân Hàng Cho Doanh Nghiệp Mới Thành Lập

3. Thứ ba, bộ HỒ SƠ xin mở LC bao gồm:

  • Đơn yêu cầu mở LC
  • Quyết định thành lập doanh nghiệp (đối với doanh nghiệp giao dịch lần đầu)
  • Đăng ký kinh doanh
  • Đăng ký mã số xuất nhập khẩu (nếu có)
  • Hợp đồng ngoại thương gốc (nếu chuyển qua fax thì công ty phải ký và đóng dấu trên bản photo)
  • Hợp đồng nhập khẩu ủy thác (nếu có)
  • Giấy phép nhập khẩu của Bộ Thương Mại (nếu mặt hàng thuộc danh mục quản lý của Thủ tướng Chính phủ)
  • Cam kết thanh toán, hợp đồng tín dụng, công văn phê duyệt cho mở LC trả chậm của NHCTVN (trường hợp mở LC trả chậm)
  • Hợp đồng mua bán ngoại tệ (nếu có)
  • Bản giải trình mở LC
quy dinh phap luat ve giao ket LC
Thủ tục mở thư tín dụng

Lưu ý, tất cả các giấy tờ trên đều phải xuất trình bản gốc và lưu lại Chi nhánh bản photo có đóng dấu treo của doanh nghiệp trừ các chứng từ sau sẽ phải lưu bản gốc:

  • Cam kết thanh toán
  • Hợp đồng vay vốn
  • Hợp đồng mua bán ngoại tệ
  • Đơn xin mở LC
  • Bản giải trình mở LC

Kiểm tra, sửa đổi LC

  • Sau khi phát hành LC khách hàng sẽ nhận được một bản sao LC.
  • Xem xét, đối chiếu nội dung LC với đơn yêu cầu của mình để đảm bảo LC phù hợp với hợp đồng.
  • Thông báo cho ngân hàng điều chỉnh, sửa đổi nếu như có sai sót.
  • Xuất trình đơn đề nghị sửa đổi LC kèm văn bản thoả thuận giữa người mua và người bán nếu như có nhu cầu sửa đổi LC.
  • Nếu như LC sửa đổi về nội dung giá cả thì phải bổ sung mức ký quỹ và tài sản thế chấp tương ứng để đảm bảo khả năng thanh toán cho LC.

Nhận, kiểm tra chứng từ

  • Sau khi nhận giấy tờ giao từ phía ngân hàng, khách hàng cần phải kiểm tra nội dung LC với chứng từ nhận được.
  • Nếu nhận được thông báo chứng từ có sai lệch từ phía ngân hàng thì phải báo lại cho khách hàng ý kiến của mình có chấp nhận sai sót không và thanh toán LC trong vòng 5 ngày làm việc từ ngày nhận thông báo.
  • Sau 5 ngày mà không có ý kiến thì coi như từ chối chứng từ, ngân hàng tiến hành xử lý chứng từ theo chỉ thị của ngân hàng.
mo LC cho hop dong mua ban hang hoa quoc te
Hàng hóa xuất khẩu, nhập khẩu

Yêu cầu phát hành bảo lãnh

Ngân hàng thực hiện phát hành bảo lãnh nhận hàng khi chưa có vận đơn gốc hoặc ký hậu vận đơn để khách hàng có thể nhận hàng theo LC.

Điều kiện để ngân hàng phát hành thư bảo lãnh:

  • Khách hàng ký quỹ 100% trị giá hóa đơn hoặc ghi nợ tài khoản tiền vay khi thanh toán.
  • Xuất trình phát hành thư bảo lãnh nhận hàng (nếu có)
  • Xuất trình phát hành thư ủy quyền nhận hàng (nếu có)
  • Xuất trình ký hậu vận đơn đường biển (nếu có)

Thanh toán, hủy bỏ LC

Thứ nhất, ngân hàng sẽ trích tiền từ tài khoản đã được chỉ định của khách hàng để thanh toán cho ngân hàng nước ngoài theo quy định của LC khi nhận được bộ chứng từ phù hợp với điều khoản của LC.

Thứ hai, nếu khách hàng muốn hủy bỏ LC thì có thể liên hệ với ngân hàng tuy nhiên nếu thuộc các trường hợp dưới đây thì sẽ không được hủy bỏ:

  • Đã nhận hàng thông qua bảo lãnh nhận hàng của ngân hàng.
  • Có tranh chấp thương mại khi không thống nhất hủy LC của các ngân hàng liên quan.

Trên đây là tư vấn của chúng tôi về quy trình mở LC cho doanh nghiệp. Sau khi tham khảo bài viết nếu bạn còn thắc mắc về thủ tục mở LC hoặc cần TƯ VẤN các vấn đề liên quan đến DOANH NGHIỆP hãy liên hệ với LUẬT SƯ TƯ VẤN DOANH NGHIỆP của chúng tôi qua HOTLINE 1900.63.63.87 để được hỗ trợ. Xin cảm ơn./.

Scores: 3.66 (20 votes)

Tham vấn Luật sư: Trần Tiến Lực - Tác giả: Phạm Thị Hồng Hạnh

Phạm Thị Hồng Hạnh – Chuyên Viên Pháp Lý tại Công ty Luật Long Phan PMT. Tư vấn đa lĩnh vực từ doanh nghiệp, sở hữu trí tuệ, hợp đồng và thừa kế. Nhiệt huyết với khách hàng, luôn tận tâm để giải quyết các vấn đề mà khách hàng gặp phải. Đại diện làm việc với các cơ quan chức năng, cơ quan có thẩm quyền để bảo vệ lợi ích hợp pháp của thân chủ. Đạt sự tin tưởng của khách hàng.

Lưu ý: Nội dung bài viết công khai tại website của Luật Long Phan PMT chỉ mang tính chất tham khảo về việc áp dụng quy định pháp luật. Tùy từng thời điểm, đối tượng và sự sửa đổi, bổ sung, thay thế của chính sách pháp luật, văn bản pháp lý mà nội dung tư vấn có thể sẽ không còn phù hợp với tình huống Quý khách đang gặp phải hoặc cần tham khảo ý kiến pháp lý. Trường hợp Quý khách cần ý kiến pháp lý cụ thể, chuyên sâu theo từng hồ sơ, vụ việc, vui lòng liên hệ với Chúng tôi qua các phương thức bên dưới. Với sự nhiệt tình và tận tâm, Chúng tôi tin rằng Luật Long Phan PMT sẽ là nơi hỗ trợ pháp lý đáng tin cậy của Quý khách hàng.

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai. Các trường bắt buộc được đánh dấu *

o

  Miễn Phí: 1900.63.63.87

Kênh bong đa truc tuyen Xoilacz.co luck8 Link new88