Thủ tục chuyển tiền thừa kế ra nước ngoài quy định thế nào?

Thủ tục chuyển tiền thừa kế ra nước ngoài là vấn đề pháp lý nhiều người quan tâm khi có người thừa kế định cư ở nước ngoài. Việc chuyển tiền phải tuân thủ quy định về thừa kế, ngoại hối và nghĩa vụ thuế. Nếu không chuẩn bị hồ sơ đầy đủ, ngân hàng có thể từ chối thực hiện giao dịch. Người chuyển cần chứng minh rõ nguồn tiền và tư cách người nhận ở nước ngoài. Bài viết sau Luật Long Phan PMT sẽ hướng dẫn chi tiết trình tự và lưu ý khi thực hiện thủ tục này.

Chứng minh tính hợp pháp của tiền thừa kế khi chuyển ra nước ngoài

Căn cứ Điều 4 Nghị định 70/2014/NĐ – CP thì người cư trú là công dân Việt Nam được phép chuyển tiền thừa kế cho người được hưởng thừa kế định cư ờ nước ngoài. Để thực hiện việc chuyển tiền này thì cần chứng minh 2 nội dung:

• Khoản tiền được chuyển là tiền được nhận từ việc thừa kế hợp pháp tại Việt Nam.
• Người nhận tiền là người thừa kế hợp pháp đang định cư ở nước ngoài.

Trong đó, việc chứng minh tiền nhận từ thừa kế có thể căn cứ một trong các tài liệu sau:

• Văn bản khai nhận di sản thừa kế, Văn bản phân chia di sản … có công chứng/ chứng thực theo quy định. Các văn bản này được người thừa kế/ đồng thừa kế cùng nhau thỏa thuận xác lập.
• Quyết định/ Bản án có hiệu lực ghi nhận nội dung phân chia thừa kế. Căn cứ vào phần quyết định của các văn bản này có thể xác định những người được hưởng thừa kế, kỷ phần của mỗi người được nhận.

Thông qua một trong các tài liệu nêu trên, chúng ta có thể xác định được:

• Người nhận tiền ở nước ngoài có phải người thừa kế không.
• Số tiền cần chuyển ra nước ngoài có hợp pháp và tương ứng với số tiền được nhận thừa kế hay không.
• Mối quan hệ giữa người chuyển tiền và người nhận tiền để đối chiếu và xem xét tính xác thực của việc chuyển tiền thừa kế.

Người chuyển tiền cần chuẩn bị đầy đủ các tài liệu để chứng minh nêu trên để đảm bảo việc chuyển tiền được thực hiện như mong muốn.

>> Xem thêm: Chia thừa kế khi có người ở nước ngoài

Mở tài khoản tại ngân hàng Việt Nam để chuyển tiền thừa kế ra nước ngoài

Nếu người chuyển tiền chưa có tài khoản ngân hàng tại Việt Nam thì cần chủ động mở tài khoản để thực hiện việc chuyển tiền. Người chuyển tiền cần mở 2 tài khoản:

• Tài khoản Việt Nam Đồng: Dùng để nhận số tiền thừa kế bằng đồng Việt Nam.

• Tài khoản ngoại tệ: Dùng để nhận ngoại tệ sau khi chuyển đổi từ VNĐ và chuyển tiền ra nước ngoài.

Sau khi nhận tiền vào tài khoản VNĐ, ngân hàng sẽ thực hiện chuyển đổi sang ngoại tệ theo tỷ giá chuyển đổi tại thời điểm bán. Số ngoại tệ sau khi chuyển đổi sẽ được nạp vào tài khoản ngoại tệ của người chuyển tiền thừa kế mở tại ngân hàng đó. Người chuyển tiền sẽ dùng tài khoản ngoại tệ này để chuyển tiền đến tài khoản đích tại ngân hàng nước ngoài theo đúng chỉ định.

Lưu ý cần xem xét Ngân hàng người chuyển tiền muốn mở tài khoản có được phép kinh doanh ngoại hối hay không. Bởi chỉ có những ngân hàng này thì mới thực hiện được việc chuyển tiền hợp pháp từ Việt Nam ra nước ngoài.

Một số ngân hàng tại Việt Nam có cung cấp dịch vụ chuyển tiền ra nước ngoài:

• Ngân hàng Thương mại cổ phần ngoại thương Việt Nam – Vietcombank.
• Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn Việt Nam – Agribank.
• Ngân hàng Thương mại cổ phần Kỹ thương Việt Nam – Techcombank.
• Ngân hàng Thương mại cổ phần Quân đội – MB Bank.

Ngoài ra, người chuyển tiền cần tham khảo phí chuyển đổi từ tiền Việt sang tiền nước ngoài – nước nhận tiền; phí dịch vụ chuyển tiền từ Việt Nam ra nước ngoài của các ngân hàng để có lựa chọn phù hợp nhất.

Chuẩn bị hồ sơ thực hiện thủ tục chuyển tiền thừa kế ra nước ngoài

Người thực hiện chuyển tiền cần chuẩn bị bộ hồ sơ để nộp cho ngân hàng khi yêu cầu chuyển tiền như sau:

• Văn bản xác nhận tiền thừa kế: văn bản khai nhận/ phân chia di sản thừa kế, quyết định/ bản án có hiệu lực được sao y.
• Giấy tờ khác liên quan chứng minh tư cách thừa kế của người nhận tiền.
• Chứng từ giao dịch thanh toán tiền thừa kế vào tài khoản tại Việt Nam.
• Giấy xác nhận cư trú lâu dài hoặc quốc tịch của người nhận thừa kế ở nước ngoài.
• Giấy tờ pháp lý của người nhận tiền và thông tin tài khoản của người nhận tiền ở nước ngoài.
• Văn bản của cơ quan có thẩm quyền xác nhận đã hoàn thành nghĩa vụ thuế đối với khoản tiền nhận thừa kế.
• Các tài liệu, giấy tờ khác theo yêu cầu của ngân hàng thực hiện chuyển tiền.

Nộp hồ sơ đến ngân hàng để thực hiện chuyển tiền ra nước ngoài

Người yêu cầu chuyển tiền đến ngân hàng để nộp toàn bộ hồ sơ đã chuẩn bị. Sau khi nhận hồ sơ nhân viên tiếp nhận sẽ kiểm tra và hướng dẫn bổ sung (nếu có). Ngoài ra, người yêu cầu chuyển tiền cũng cần điều phiếu yêu cầu chuyển tiền theo mẫu của ngân hàng theo sự hướng dẫn.

Sau khi tiếp nhận hồ sơ hợp lệ, ngân hàng có thể tiến hành một số hoạt động:

• Chuyển đổi tiền Việt Nam trong tài khoản chuyển tiền sang ngoại tệ. Ngoại tệ được chuyển đổi được phép chuyển vào nước sở tại nơi người nước ngoài định cư.
• Người yêu cầu thanh toán cước phí liên quan khi sử dụng dịch vụ chuyển tiền ra nước ngoài theo hóa đơn được ngân hàng phát hành.
• Ngân hàng thực hiện chuyển tiền.
• Người yêu cầu theo dõi và xác nhận đã hoàn tất giao dịch từ ngân hàng.

Cụ thể quy trình nghiệp vụ chuyên môn thực hiện chuyển tiền ra nước ngoài của mỗi ngân hàng sẽ khác nhau. Vì vậy, trước khi thực hiện chuyển tiền người yêu cầu có thể tìm hiểu quy trình đặc thù của ngân hàng để tiện cho việc theo dõi quá trình giải quyết yêu cầu của mình.

Lưu ý khi chuyển tiền thừa kế ra nước ngoài

Trước khi chuyển tiền thừa kế ra nước ngoài, người thực hiện cần lưu ý một số vấn đề:

Hoàn tất nghĩa vụ thuế

Thực hiện hoàn tất các nghĩa vụ thuế liên quan số tiền từ nhận thừa kế (nếu có). Điều này cần lưu ý khi tài sản nhận thừa kế không trực tiếp là tiền. Thực tế, người thừa kế có thể nhận di sản là bất động sản, chứng khoán, phần vốn,… nhưng họ lựa chọn không nhận hiện vật tại Việt Nam mà quyết định quy đổi thành tiền. Đối với trường hợp này phải thực hiện nghĩa vụ thuế thu nhập cá nhân, trừ trường hợp được miến thuế.

Tuân thủ pháp luật

• Tuân thủ quy định Pháp lệnh ngoại hối 2005: Việc chuyển tiền phải được thực hiện tại tổ chức tín dụng được phép giao dịch ngoại hối tại Việt Nam. Tuyệt đối, không thực hiện chuyển tiền qua tổ chức/ cá nhân khác không được phép thực hiện giao dịch này. Điều này nhằm đảm bảo tiền được chuyển đến đúng nơi nhận, khi xảy ra sự cố sẽ có bên chịu trách nhiệm và quyền lợi của các bên được pháp luật bảo vệ.
• Lưu ý về hạn mức ngoại tệ chuyển ra nước ngoài cho mục đích chuyển tiền thừa kế cho người hưởng thừa kế ở nước ngoài căn cứ vào giá trị tài sản mà người hưởng thừa kế được hưởng theo pháp luật về thừa kế. Cơ sở pháp lý: Khoản 5 Điều 13 Thông tư 20/2022/TT-NHNN.
• Tìm hiểu kỹ quy định của quốc gia nhận tiền: Người nhận tiền cũng cần tìm hiểu trường hợp của mình khi nhận tiền thừa kế từ Việt Nam có cần phải khai báo thuế, cần chứng minh nguồn gốc tiền với cơ quan nước sở tại hay không. Điều này nhằm đảm bảo tính pháp lý của tiền khi được nhận và tuân thủ pháp luật.

Câu hỏi thường gặp về thủ tục chuyển tiền thừa kế ra nước ngoài

Dưới đây là tổng hợp của Chúng tôi những câu hỏi thường gặp liên quan đến thủ tục chuyển tiền thừa kế ra nước ngoài.

Có giới hạn số tiền thừa kế chuyển ra nước ngoài không?

Hiện nay pháp luật Việt Nam không giới hạn số tiền thừa kế và số lần chuyển tiền thừa kế ra nước ngoài. Việc chuyển tiền thừa kế chỉ cần đảm bảo điều kiện và thủ tục pháp luật quy định.

Chuyển tiền thừa kế ra nước ngoài có được ủy quyền người khác thực hiện không?

Nếu người yêu cầu chuyển tiền không phải là người trực tiếp được hưởng di sản thì có thể ủy quyền cho người khác thực hiện. Trong trường hợp đó, giấy ủy quyền cần được công chứng hợp pháp, ghi rõ nội dung, phạm vi và thời hạn ủy quyền liên quan đến việc chuyển tiền.

Trường hợp người được hưởng thừa kế không mang quốc tịch Việt Nam thì có chuyển tiền cho họ được không?

Việc chuyển tiền thừa kế không phân biệt quốc tịch của người nhận, miễn là chứng minh họ là người được hưởng di sản hợp pháp và đang định cư hợp pháp ở nước ngoài. Cần cung cấp giấy tờ chứng minh nơi cư trú dài hạn, quốc tịch và tài khoản ngân hàng tại nước sở tại.

Nếu có tranh chấp thừa kế thì có chuyển tiền ra nước ngoài được không?

Trường hợp có tranh chấp thừa kế đang được giải quyết tại tòa hoặc chưa có văn bản công nhận quyền thừa kế hợp pháp thì không thể thực hiện chuyển tiền. Phải chờ đến khi có bản án, quyết định có hiệu lực pháp luật hoặc văn bản thỏa thuận được công chứng, thì mới đủ điều kiện chuyển tiền.

Nếu bị từ chối chuyển tiền thì có thể khiếu nại ở đâu?

Người chuyển tiền có quyền khiếu nại trực tiếp với ngân hàng thực hiện giao dịch nếu thấy bị từ chối không đúng lý do. Nếu ngân hàng không giải quyết, có thể gửi đơn đến Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố nơi ngân hàng đặt trụ sở để được xem xét, xử lý.

Dịch vụ luật sư tư vấn thủ tục chuyển tiền thừa kế ra nước ngoài

Luật sư thừa kế tại Luật Long Phan PMT cung cấp dịch vụ pháp lý hỗ trợ chuyển tiền thừa kế ra nước ngoài như sau:

• Tư vấn hỗ trợ thủ tục phân chia di sản thừa kế.
• Đánh giá hồ sơ thừa kế, phân tích quyền hưởng di sản của người nhận ở nước ngoài.
• Tư vấn giải quyết tranh chấp thừa kế.
• Tư vấn điều kiện chuyển tiền thừa kế ra nước ngoài theo quy định Việt Nam.
• Hướng dẫn hỗ trợ chuẩn bị hồ sơ cần thiết cho việc chuyển tiền thừa kế ra nước ngoài.
• Đại diện khách hàng nộp hồ sơ, làm việc với ngân hàng về quy trình chuyển tiền.

>>> Xem thêm: Dịch vụ tư vấn thừa kế cho người thừa kế ở nước ngoài

Kết luận

Chuyển tiền thừa kế ra nước ngoài là thủ tục phức tạp, đòi hỏi phải tuân thủ nghiêm ngặt các quy định về thừa kế, ngoại hối và thuế. Để tránh rủi ro pháp lý và đảm bảo việc chuyển tiền được thực hiện đúng quy định, quý khách nên nhờ đến sự hỗ trợ từ luật sư có kinh nghiệm. Hãy liên hệ Luật Long Phan PMT để được hỗ trợ pháp lý về vấn đề này. Hotline 1900.636.387 luôn sẵn sàng tiếp nhận thông tin và hỗ trợ pháp lý cho quý khách.

>> Xem thêm những bài viết liên quan đến thừa kế có yếu tố nước ngoài:

• Chia thừa kế khi có người ở nước ngoài: Thủ tục thế nào?
• Hướng dẫn người Việt định cư ở nước ngoài đòi lại di sản thừa kế bị chiếm đoạt
• Giải quyết tranh chấp di sản khi có người thừa kế ở nước ngoài
• Người ở nước ngoài ký văn bản thỏa thuận phân chia di sản thừa kế thế nào?

Tags: chuyển tiền thừa kế ra nước ngoài, quản lý ngoại hối, thủ tục chuyển tiền thừa kế, Thừa kế có yếu tố nước ngoài