Cách giải quyết khi bị lừa đảo vay tiền online

Cách giải quyết khi bị lừa đảo vay tiền online là vấn đề nan giải hiện nay khi bị lừa đảo vay tiền online hoặc qua app nhưng không nhận được tiền. Điều này đã khiến nhiều cá nhân rơi vào những thủ đoạn cho vay tiền thông qua mạng cũng như dễ bị tiết lộ thông tin cá nhân khi xuất trình bằng chứng minh nhân dân đến đối tượng lừa gạt. Vì thế, Luật Long xin hướng dẫn cách giải quyết khi bị lừa đảo vay tiền thông qua bài viết dưới đây

Cách giải quyết khi bị lừa đảo vay tiền online

Các chiêu thức lừa đảo vay tiền online

Hiện nay, có rất nhiều chiêu thức lừa đảo khi vay tiền online. Sau đây, một vài chiêu thức lừa đảo khá phổ biến:

• Lừa đảo vay tiền qua Facebook, Zalo
• Mạo danh là nhân viên ngân hàng, công ty tài chính
• Dụ dỗ vay nhiều app liên tiếp
• Đăng ký vay nhưng không nhận được tiền mà vẫn mắc nợ
• Sử dụng số điện thoại giả mạo, mạo danh cán bộ cơ quan chức năng như số điện thoại công an, Tòa án,…gọi điện yêu cầu chuyển tiền.
• Thông qua thương mại điện tử như: bán hàng online, lừa đảo trên shopee, lazada… làm cộng tác viên bán hàng, hay order hàng rồi yêu cầu chuyển tiền đặt cọc nhưng không giao hoặc giao hàng giả.
• Tấn công mạng để chiếm đoạt tài khoản thông tin, nội dung các giao dịch, giả mạo các trang thông tin điện tử, các dịch vụ trực tuyến internet banking… nhằm lấy cắp thông tin tài khoản của khách hàng sau đó thực hiện lệnh rút tiền.

Ngoài ra, khi cung cấp thông tin cá nhân với các đối tượng lừa đảo cho vay, vô tình những nạn nhân đó tiết lộ thông tin mật của mình. Các đối tượng sẽ lợi dụng những thông tin ấy để trao đổi, mua bán thông tin qua các nền tảng mạng xã hội khác

Mức xử phạt hành vi lừa đảo vay tiền online

Đối với hành vi này, dựa vào mức độ và tính chất, chủ thể thực hiện hành vi có thể xử lý như sau:

Xử phạt hành chính

Phạt tiền từ 2.000.000 đồng đến 3.000.000 đồng đối với hành vi dùng thủ đoạn gian dối hoặc bỏ trốn để chiếm đoạt tài sản hoặc đến thời điểm trả lại tài sản do vay, mượn, thuê tài sản của người khác hoặc nhận được tài sản của người khác bằng hình thức hợp đồng, mặc dù có điều kiện, khả năng nhưng cố tình không trả.

Mức xử phạt lừa đảo cho vay tiền online

Trách nhiệm hình sự

Người nào bằng thủ đoạn gian dối chiếm đoạt tài sản của người khác trị giá từ 2.000.000 đồng đến dưới 50.000.000 đồng hoặc dưới 2.000.000 đồng nhưng thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm:

• Đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi chiếm đoạt tài sản mà còn vi phạm;
• Đã bị kết án về tội này hoặc về một trong các tội quy định;
• Gây ảnh hưởng xấu đến an ninh, trật tự, an toàn xã hội;
• Tài sản là phương tiện kiếm sống chính của người bị hại và gia đình họ; tài sản là kỷ vật, di vật, đồ thờ cúng có giá trị đặc biệt về mặt tinh thần đối với người bị hại.

Phạt tù từ 02 năm đến 07 năm đối với một trong các trường hợp:

• Có tổ chức;
• Có tính chất chuyên nghiệp;
• Chiếm đoạt tài sản trị giá từ 50.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng;
• Tái phạm nguy hiểm;
• Lợi dụng chức vụ, quyền hạn hoặc lợi dụng danh nghĩa cơ quan, tổ chức;
• Dùng thủ đoạn xảo quyệt;
• Chiếm đoạt tài sản trị giá từ 2.000.000 đồng đến dưới 50.000.000 đồng

Phạt tù từ 07 năm đến 15 năm đối với một trong các trường hợp:

• Chiếm đoạt tài sản trị giá từ 200.000.000 đồng đến dưới 500.000.000 đồng;
• Chiếm đoạt tài sản trị giá từ 50.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng nhưng thuộc một trong các trường hợp quy định;
• Lợi dụng thiên tai, dịch bệnh.

Phạt tù từ 12 năm đến 20 năm hoặc tù chung thân đối với một trong các trường hợp:

• Chiếm đoạt tài sản trị giá 500.000.000 đồng trở lên;
• Chiếm đoạt tài sản trị giá từ 200.000.000 đồng đến dưới 500.000.000 đồng;
• Lợi dụng hoàn cảnh chiến tranh, tình trạng khẩn cấp.

Lưu ý: Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm hoặc tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản.

>>>Xem thêm: Tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản – mức xử phạt mới nhất

Ngoài ra, hành vi lừa vay tiền qua online với mức lãi suất cao quá mức cho phép có thể định tội với tội danh này thì phải dựa trên mức lãi suất tối đa theo quy định của Bộ luật dân sự. Chủ thể có thể xử lý hình sự nếu cho vay vượt mức lãi suất cho phép (trên 20%/năm). Tội danh trong trường hợp này là “ Tội cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự”

Cơ sở pháp lý: Điều 15 Nghị định 144/2021/NĐ-CP quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực an ninh, trật tự, an toàn xã hội; phòng, chống tệ nạn xã hội; phòng cháy, chữa cháy; cứu nạn, cứu hộ; phòng, chống bạo lực gia đình; Điều 174 Bộ luật Hình sự 2015

Hướng dẫn giải quyết khi bị lừa đảo vay tiền online

Để bảo vệ quyền lợi hợp pháp của mình, người bị hại cần làm đơn tố giác gửi đến Cơ quan điều tra nơi cư trú (thường trú hoặc tạm trú).

Hồ sơ tố giác tội phạm bao gồm:

• Đơn trình báo công an;
• CMND/CCCD/Hộ chiếu của bị hại (bản sao công chứng);
• Sổ hộ khẩu của bị hại (bản sao công chứng).
• Chứng cứ liên quan để chứng minh (hình ảnh, ghi âm, video,… có chứa nguồn thông tin của hành vi phạm tội).

Các bước khi tố giác lừa đảo vay tiền online:

Bước 01: Thu thập chứng cứ bị lừa đảo

Bước 02: Tố giác đến cơ quan chức năng

Bước 03: Cơ quan chức năng xác minh vụ việc

Bước 04: Tiến hành điều tra

Các chiêu trò lừa đảo vay tiền hiện nay

Thay vì trình báo trực tiếp với cơ quan có thẩm quyền, người bị hại còn có thể thông tin, trình báo lừa đảo qua đường dây nóng của cơ quan Công an:

• Đường dây nóng Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao: 069.219.4053 – Cục Cảnh sát hình sự;
• Địa chỉ https://canhbao.ncsc.gov.vn./#!/ của Trang cảnh báo an toàn thông tin Việt Nam.
• Đối với người dân tại Thành phố Hồ Chí Minh, người dân có thể gọi đến số điện thoại đường dây nóng 08.3864.0508 để thông tin, trình báo về chiếm đoạt tài sản, lừa đảo qua mạng.

Cơ sở pháp lý: Cơ sở pháp lý: Điều 145, Điều 150 Bộ luật Tố tụng Hình sự 2015; Điều 6, Điều 7, Điều 9 Thông tư liên tịch số 01/2017/ TTLT-BCA-BQP-BTC-BNN&PTNT-VKSNDTC quy định các cơ quan, tổ chức có trách nhiệm tiếp nhận tố giác, tin báo về tội phạm, kiến nghị khởi tố

Tư vấn khi bị lừa đảo vay tiền online

• Tư vấn, phân tích mức độ hành vi lừa đảo và đưa ra những đề xuất, phương án giải quyết phù hợp cho Khách hàng

>>>Xem thêm: Tìm luật sư bảo vệ trong vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản

• Giúp khách hàng giải đáp thắc mắc như: bị lừa tiền qua mạng tố cáo ở đâu, báo cho ai; thủ tục nộp đơn tố cáo, nhận kết quả giải quyết tố cáo ở đâu, cách liên hệ với cơ quan công an để tố cáo lừa đảo qua mạng, số điện thoại công an, đường dây nóng tố cáo tội phạm…
• Soạn thảo mẫu đơn tố cáo tội phạm đối với hành vi lừa đảo qua mạng đến cơ quan nhà nước có thẩm quyền;
• Trực tiếp tham gia với tư cách người bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của khách hàng để tham gia tranh tụng tại Tòa án.

Việc lừa đảo vay tiền online xảy ra rất nhiều trong đời sống hiện nay và các thủ đoạn ngày một tinh vi. Chính vì thể, qua bài viết này xin cung cấp các kiến thức pháp lý và một số dịch vụ tư vấn nhằm giúp Quý khách hàng giải quyết các vấn đề về pháp luật. Vì thế, nếu Quý khách hàng muốn được tư vấn một cách chi tiết và đầy đủ, xin liên hệ với Luật Long Phan qua Hotline 1900.63.63.87 để được hỗ trợ nhanh chóng và kịp thời nhất. Xin cám ơn!