Tố giác hành vi tổ chức chơi họ để cho vay nặng lãi

Tố giác hành vi tổ chức chơi họ để cho vay nặng lãi là vấn đề được rất nhiều người đặt câu hỏi. Theo đó, Bộ luật Dân sự 2015 cho phép người dân tổ chức chơi họ nhưng phải trong mức lãi suất mà quy định cho phép. Hành vi tổ chức họ dưới dạng cho vay nặng lãi là hành vi vi phạm và có thể bị tố giác tội phạm theo quy định pháp luật. Bài viết dưới đây sẽ cung cấp cho khách hàng những thông tin pháp lý cần thiết.

Tổ chức họ để cho vay nặng lãi

Tổ chức chơi họ có vi phạm pháp luật không?

Chơi họ theo quy định của Bộ luật Dân sự 2015 được định nghĩa là hình thức giao dịch về tài sản theo tập quán trên cơ sở thỏa thuận của một nhóm người tập hợp nhau lại cùng định ra số người, thời gian, số tiền hoặc tài sản khác, thể thức góp, lĩnh họ và quyền, nghĩa vụ của các thành viên.

Theo đó, người dân tổ chức chơi họ nhằm mục đích tương trợ và hỗ trợ lẫn nhau, pháp luật không cấm hành vi chơi họ, tuy nhiên việc chơi họ có quy định về lãi suất thì mức lãi phải tuân theo quy định pháp luật.

Cơ sở pháp lý: Điều 471 Bộ luật Dân sự 2015.

Hành vi tổ chức họ để cho vay nặng lãi phạm tội gì?

Căn cứ tại khoản 4 Điều 471 Bộ luật Dân sự 2015, pháp luật nghiêm cấm việc tổ chức chơi họ theo hình thức cho vay nặng lãi. Mức lãi suất khi tổ chức chơi họ do các bên thỏa thuận tuy nhiên không được vượt quá 20%/năm theo quy định tại khoản 1 Điều 468 Bộ luật Dân sự 2015.

Do đó, trường hợp hành vi tổ chức họ để cho vay với lãi suất vượt mức cho phép là hành vi vi phạm pháp luật. Tùy theo mức độ vi phạm mà người thực hiện hành vi có thể bị xử phạt hành chính hay bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

Xử phạt hành chính

Hành vi lợi dụng tổ chức chơi họ để cho vay lãi nặng với lãi suất vượt mức cho phép theo quy định của Bộ luật Dân sự thì sẽ bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng.

Cơ sở pháp lý: điểm a khoản 3 Điều 16 Nghị định 144/2021/NĐ-CP ngày 31/12/2021 do Chính phủ ban hành quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực an ninh, trật tự, an toàn xã hội; phòng, chống tệ nạn xã hội; phòng cháy, chữa cháy; cứu nạn, cứu hộ; phòng, chống bạo lực gia đình.

Xử lý hình sự

Hành vi cho vay với lãi suất gấp 05 lần trở lên của mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự, thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm sẽ cấu thành tội cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự.

Cơ sở pháp lý: Điều 201 Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi, bổ sung 2017).

>>> Xem thêm: Các căn cứ để giải quyết tranh chấp về họ, hụi, biêu, phường

Xử lý hành vi tổ chức họ cho vay nặng lãi

Thủ tục tố giác hành vi tổ chức họ cho vay nặng lãi

Hồ sơ chuẩn bị

Hồ sơ tố giác hành vi tổ chức chơi họ dưới hình thức cho vay nặng lãi bao gồm:

• Đơn tố giác tội phạm;
• Giấy tờ tùy thân của người tố giác tội phạm (CMND/CCCD/hộ chiếu);
• Thông tin của người thực hiện hành vi phạm tội;
• Chứng cứ kèm theo, trong đó, bằng chứng là các file ghi âm, ảnh chụp, video, giấy tờ, văn bản… liên quan đến hành vi cho vay nặng lãi.

Quy trình thực hiện

Bước 1: Người tố giác gửi hồ sơ tố giác tội phạm đến cơ quan có thẩm quyền.

Bước 2: Tiếp nhận tố giác

Khi cơ quan, tổ chức, cá nhân trực tiếp tố giác thì Cơ quan điều tra, Viện kiểm sát, cơ quan được giao nhiệm vụ tiến hành một số hoạt động điều tra có thẩm quyền phải lập biên bản tiếp nhận và ghi vào sổ tiếp nhận.

Trong thời hạn 03 ngày kể từ ngày tiếp nhận tố giác, Cơ quan điều tra, cơ quan được giao nhiệm vụ có trách nhiệm thông báo bằng văn bản về việc tiếp nhận đó cho Viện kiểm sát.

Bước 3: Giải quyết tố giác tội phạm

Trong thời hạn 20 ngày kể từ ngày nhận được tố giác, Cơ quan điều tra, cơ quan được giao nhiệm vụ phải kiểm tra, xác minh và ra một trong các quyết định:

• Khởi tố vụ án hình sự;
• Không khởi tố vụ án hình sự;
• Tạm đình chỉ việc giải quyết tố giác.

Cơ sở pháp lý: khoản 1, 5 Điều 146; khoản 1 Điều 147 Bộ luật Tố tụng Hình sự 2015.

>>> Xem thêm: Chủ hụi không trả được tiền thì xử lý tài sản như thế nào?

Luật sư tư vấn thủ tục tố giác khi bị chủ họ cho vay nặng lãi

Tư vấn tố giác khi chơi họ bị cho vay nặng lãi

• Giải đáp thắc mắc của khách hàng các quy định về lãi suất khi tổ chức chơi họ.
• Tư vấn khách hàng về mức lãi suất tối đa khi chơi họ.
• Tư vấn giải quyết trong trường hợp khách hàng chơi họ bằng hình thức cho vay nặng lãi.
• Hướng dẫn khách hàng soạn thảo đơn tố giác tội phạm cho vay nặng lãi.
• Tư vấn khách hàng thu thập các tài liệu chứng cứ hỗ trợ tố giác hành vi phạm tội.
• Luật sư đại diện giải quyết với cơ quan chức năng.

Hành vi tổ chức chơi họ để cho vay nặng lãi là hành vi vi phạm pháp luật. Tùy theo mức độ phạm tội mà người thực hiện hành vi có thể bị xử phạt hành chính hoặc bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

Nếu như quý bạn đọc vẫn còn thắc mắc hay có nhu cầu tư vấn pháp luật hình sự hoặc cần tìm dịch vụ luật sư để xử lý các vấn đề liên quan thì vui lòng liên hệ với chúng tôi qua hotline 1900.63.63.87 để được hỗ trợ kịp thời.