Không trả tiền chuyển nhầm vào tài khoản ngân hàng có ở tù

Không trả tiền chuyển nhầm vào tài khoản ngân hàng có có ở tù? Hướng giải quyết khi nhận tiền chuyển nhầm vào tài khoản ngân hàng và vô tình xử dụng hết. Bài viết dưới đây của Luật Long Phan PMT sẽ là câu trả lời cho các thắc mắc trên.

Có ở tù khi không trả lại tiền chuyển nhầm

Quyền đòi lại tiền khi chuyển nhầm tài khoản ngân hàng

Quyền đòi lại tài sản được quy định tại Điều 166 Bộ luật Dân sự 2015 cụ thể như sau:

• Chủ sở hữu, chủ thể có quyền khác đối với tài sản có quyền đòi lại tài sản từ người chiếm hữu, người sử dụng tài sản, người được lợi về tài sản không có căn cứ pháp luật.
• Chủ sở hữu không có quyền đòi lại tài sản từ sự chiếm hữu của chủ thể đang có quyền khác đối với tài sản đó.

Quyền khác đối với tài sản được quy định tại Điều 159 Bộ luật Dân sự 2015 cụ thể như sau:

• Quyền khác đối với tài sản là quyền của chủ thể trực tiếp nắm giữ, chi phối tài sản thuộc quyền sở hữu của chủ thể khác.
• Quyền khác đối với tài sản bao gồm: quyền đối với bất động sản liền kề; quyền hưởng dụng; quyền bề mặt.

Như vậy, nếu một chủ thể nào đó chiếm hữu, sử dụng hoặc hưởng lợi từ tài sản mà không có căn cứ pháp lý, thì người sở hữu hoặc người có quyền khác về tài sản có quyền yêu cầu trả lại. Nhưng nếu người chiếm hữu tài sản mà có quyền khác về tài sản đó, thì người sở hữu không thể yêu cầu trả lại.

Vì vậy, nếu chuyển khoản nhầm một người khác (chiếm hữu tiền mà không có căn cứ pháp lý), thì người chuyển khoản nhầm (chủ sở hữu tiền) có thể yêu cầu trả lại số tiền đó.

Không hoàn trả lại tiền chuyển nhầm có bị ở tù không?

Không hoàn trả tiền chuyển nhầm thuộc tội gì

Hành vi không trả lại tiền sau khi nhận chuyển khoản nhầm từ người khác thì có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội chiếm giữ trái phép tài sản khi đủ các yếu tố cấu thành tội phạm được quy định tại Điều 176 Bộ luật Hình sự 2015 sửa đổi, bổ sung 2017:

Mặt khách thể

• Khách thể của tội chiếm giữ trái phép tài sản là quan hệ sở hữu tài sản
• Đối tượng tác động: tài sản đã thoát ly khỏi sự quản lý của chủ sở hữu như: tài sản đánh rơi, tài sản bị giao nhầm, bị bỏ quên,…

Mặt khách quan

• Có được tài sản một cách ngẫu nhiên mà không có hành vi cố ý chuyển dịch trái phép tài sản của người khác thành tài sản của mình
• Cố tình không giao trả lại tài sản mà mình ngẫu nhiên nhận được sau khi có yêu cầu trả lại từ chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc cơ quan có thẩm quyền
• Tài sản bị chiếm hữu phải phải là tài sản có giá trị từ 10.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc dưới 10.000.000 đồng nhưng tài sản là di vật, cổ vật

Mặt chủ quan

Lỗi cố ý trực tiếp. Động cơ và mục đích không phải dấu hiệu bắt buộc trong cấu thành tội phạm này

Mặt chủ thể

Chủ thể của tội chiếm giữ trái phép tài sản là người phải đủ năng lực trách nhiệm hình sự và từ đủ 16 tuổi trở lên chịu trách nhiệm hình sự về mọi tội phạm (khoản 1 Điều 12 Bộ luật Hình sự 2015 sửa đổi, bổ sung 2017)

Ngoài ra, căn cứ điểm đ khoản 2 Điều 15 Nghị định 144/2021/NĐ-CP thì người nhận được tiền của người khác thông qua chuyển khoản nhầm có thể bị phạt tiền từ 3.000.000 đồng đến 5.000.000 đồng

Như vậy, tùy thuộc vào mức độ của hành vi chiếm hữu trái phép tài sản của người khác mà người nhận tiền chuyển nhầm có thể bị xử phạt hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự về Tội chiếm hữu trái phép tài sản.

 >>> Tham khảo thêm:

Tiêu tiền người khác chuyển nhầm vào tài khoản xử phạt thế nào

 Chuyển tiền nhầm tài khoản người khác có lấy lại được không

Hướng giải quyết khi chuyển tiền nhầm tài khoản ngân hàng

Cách lấy lại tiền khi chuyển nhầm tài khoản

Thỏa thuận

Khi phát hiện mình chuyển nhầm tiền cho tài khoản ngân hàng khác thì người chuyển nhầm cần thực hiện các bước sau:

• Người chuyển nhầm cần liên hệ ngay với ngân hàng mà đã chuyển nhầm, cung cấp thông tin về giao dịch nhầm lẫn;
• Ngân hàng sẽ tiến hành kiểm tra, sau khi xác nhận là giao dịch nhầm, ngân hàng sẽ liên hệ đến chủ tài khoản nhận được tiền và yêu cầu hoàn trả số tiền cần chuyển.

Lưu ý: Ngân hàng sẽ thay mặt khách hàng để trao đổi với chủ tài khoản nhận tiền. Có 2 trường hợp xảy ra như sau:

• Người nhận nhầm chưa sử dụng tiền đã chuyển nhầm đó, lúc này ngân hàng sẽ tiến hành phong tỏa và chuyển lại tiền cho người đã chuyển nhầm.
• Người nhận nhầm đã sử dụng số tiền này. Ngân hàng sẽ đưa ra yêu cầu hoàn trả và quy định thời gian tối đa. Nếu quá thời gian quy định mà khách hàng vẫn chưa nhận được tiền hoàn trả, Ngân hàng sẽ hướng dẫn quy trình khởi kiện theo đúng quy định của pháp luật.

Khởi kiện

Người chuyển nhầm sẽ khởi kiện người nhận nhầm số tiền chuyển nhầm khi người đó cố ý không trả lại số tiền trên theo trình tự thủ tục sau:

• Theo quy định tại Điều 186 Bộ luật Tố tụng dân sự 2015 thì cá nhân, tổ chức có quyền khởi kiện yêu cầu Tòa án giải quyết tranh chấp về việc kiện đòi lại tài sản.
• Cá nhân, tổ chức làm Đơn khởi kiện với nội dung theo Điều 189 BLTTDS 2015 gửi đến Tòa án có thẩm quyền.
• Sau khi nhận đơn khởi kiện và tài liệu, chứng cứ kèm theo, nếu xét thấy vụ án thuộc thẩm quyền giải quyết của Tòa án thì Thẩm phán phải thông báo ngay cho người khởi kiện biết để họ đến Tòa án làm thủ tục nộp tiền tạm ứng án phí trong trường hợp họ phải nộp tiền tạm ứng án phí và Thẩm phán tiến hành thụ lý vụ án.
• Sau khi thụ lý vụ án Tòa án sẽ xem xét và chuẩn bị xét xử vụ án. Trong giai đoạn này, Tòa án sẽ tiến hành phiên họp kiểm tra giao nộp công khai chứng cứ và hòa giải. Sau đó, Tòa án có thể ban hành các quyết định như công nhận hòa giải thành, tạm đình chỉ vụ án hoặc đình chỉ vụ án. Tuy nhiên, nếu vụ án không rơi vào trường hợp này thì Thẩm phán phải giải quyết đưa vụ án ra xét xử sơ thẩm.

Tố giác tội phạm

Người chuyển nhầm có thể tố giác tội phạm qua các cách sau:

Cách thứ nhất, người chuyển nhầm có thể làm đơn tố giác gửi đến Cơ quan điều tra nơi cư trú theo quy định tại Điều 145 Bộ luật Tố tụng hình sự 2015, cụ thể như sau:

• Cơ quan điều tra;
• Cơ quan được giao nhiệm vụ tiến hành một số hoạt động điều tra;
• Viện kiểm sát các cấp;
• Công an xã, phường, thị trấn, Đồn Công an, Trạm Công an; Tòa án các cấp.

Cách thứ hai, gửi thông tin tố giác tội phạm qua ứng dụng điện tử VNeID.

Để có được những thông gửi đến cơ quan điều tra có thẩm quyền xử lý đơn tố giác tội phạm thì người chuyển nhầm tiền có thể yêu cầu ngân hàng cung cấp thông tin cá nhân của người nhận chuyển nhầm.

Tư vấn và bảo vệ quyền lợi khi chuyển tiền nhầm

• Tư vấn cho khách hàng về các quyền và nghĩa vụ của họ khi gặp phải tình huống chuyển tiền nhầm cho người khác, cũng như cách thức để yêu cầu hoàn trả tiền bị chuyển nhầm;
• Tư vấn cho khách hàng về các biện pháp pháp lý để ngăn chặn và xử lý hành vi chiếm đoạt hoặc lợi dụng tài sản của khách hàng mà không có sự đồng ý của họ;
• Hỗ trợ và đại diện khách hàng liên hệ với các bên liên quan, thực hiện các thủ tục cần thiết để giải quyết vụ việc chuyển tiền nhầm một cách nhanh chóng và hiệu quả;
• Tư vấn và soạn thảo các văn bản, đơn từ liên quan đến vụ việc, bao gồm đơn yêu cầu hoàn trả tiền, đơn khiếu nại, đơn kiện, đơn kháng cáo, v.v.;
• Đại diện bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của khách hàng trước các cơ quan có thẩm quyền, tổ chức xã hội và cá nhân trong quá trình giải quyết vụ việc;
• Thực hiện các công việc pháp lý khác theo yêu cầu của khách hàng và theo quy định của pháp luật.

>>> Xem thêm tại: chuyển tiền nhầm tài khoản người khác có lấy lại được không 

Không may chuyển nhầm tiền qua tài khoản ngân hàng cho người khác nếu mà không được người nhận nhầm thiện chí trả lại thì rất khó để đòi lại thậm mất luôn số tiền đó nếu không biết cách đòi lại tiền. Vì vậy, để đảm bảo lợi ích tốt nhất của mình khi chuyển nhầm tiền cho người khác hãy liên hệ Luật Long Phan qua Hotline: 1900.63.63.87 để được các Luật sư chuyên về tư vấn luật hình sự và tư vấn luật dân sự hỗ trợ và đưa ra các hướng giải quyết tốt nhất có thể.